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A Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU) impôs uma multa à Binance, a maior exchange de criptomoedas do mundo, no valor de INR 188,2 milhões (~ $2,2 milhões) por não cumprir as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro. Essa ação de fiscalização reflete a crescente aplicação da Índia aos provedores de serviços de ativos virtuais digitais (VDASPs) sob a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA) de 2002. A Índia está reforçando a conformidade dos exchanges internacionais com as regulamentações locais, tornando o registro com a FIU um passo crucial para as entidades cripto offshore.
A determinação do Diretor da FIU-Índia constatou que a Binance operava na Índia sem cumprir obrigações estatutárias sob a PMLA. A decisão veio após uma revisão aprofundada das submissões feitas pela Binance. A ordem exige que a Binance aprimore seus protocolos de conformidade de acordo com a PMLA e suas regras de 2005, que visam combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Além disso, Binance está desafiando uma penalização de $4,4 milhões imposta pela agência financeira do Canadá.
No cenário internacional, Binance enfrenta desafios regulatórios em várias jurisdições, incluindo o recente acordo de $4,3 bilhões nos Estados Unidos por violações anti-lavagem de dinheiro e de sanções. Além disso, no Canadá, a Binance está recorrendo contra uma multa de $4,4 milhões da Fintrac, citando falhas no registro como uma empresa estrangeira de serviços monetários e na não notificação de transações de criptomoedas. A empresa argumenta que suas operações no Canadá eram mínimas e incidentais em relação à sua presença global.
A busca pela regularização começou após a emissão de avisos em dezembro de 2023 pela FIU-Índia a nove exchanges de cripto offshore, incluindo a Binance. Paralelamente, a Apple removeu plataformas não conformes de sua App Store, enquanto o Ministério de Tecnologia da Informação bloqueou seus sites, encorajando os usuários a migrar para exchanges indianas que seguem as regulamentações. Esses desafios regulatórios refletem a importância crescente do cumprimento das normas anti-lavagem de dinheiro e a necessidade de cooperação dos players do mercado cripto com as autoridades.
