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A SWIFT, conhecida como um dos principais intermediários nas transações financeiras globais, anunciou em 25 de março ter identificado diversas aplicações para sua solução de moeda digital do banco central (CBDC, na sigla em inglês) após um teste bem-sucedido de seis meses. Embora a empresa não tenha criado sua própria CBDC, ela desenvolveu uma solução de interligação para CBDCs existentes, denominada conector SWIFT. Este avanço representa um marco significativo nos esforços da SWIFT para facilitar a integração e a interoperabilidade das CBDCs no sistema financeiro global.
No cerne da solução da SWIFT, está a camada de tecnologia de registro distribuído (DLT) e contratos inteligentes, garantindo registros consistentes de transações. Essa plataforma é amplamente aplicável em comércio digital, títulos e comércio estrangeiro, com potencial para expansão futura para além das CBDCs, como em redes de depósitos tokenizados lideradas por bancos. Os casos de uso específicos mencionados incluem pagamentos comerciais, câmbio, entrega versus pagamento (DvP) e mecanismos de economia de liquidez, utilizados através de múltiplas redes DLT. A SWIFT utilizou o Hyperledger Besu para a plataforma de tokenização, e o R3 Corda e o Hyperledger Fabric para redes de compradores e vendedores e instruções de liquidação, ressaltando a complexidade e a robustez da infraestrutura necessária para suportar tais operações.
Além disso, a SWIFT descreveu assentamentos e trocas atômicas, uma abordagem baseada em blockchain ou DLT para liquidação que envolve a troca instantânea e simultânea de dois ativos, semelhante à entrega versus pagamento em redes financeiras tradicionais. Este tipo de liquidação, juntamente com o uso de contratos inteligentes para garantir automaticamente que os pagamentos sejam executados uma vez que as condições sejam cumpridas, demonstra o potencial de inovação e eficiência que as CBDCs podem trazer para o mundo financeiro. O teste da sandbox da SWIFT, envolvendo 38 instituições durante seis meses, é chamado de “um dos maiores experimentos CBDC conhecidos até a data” neste aspecto, sublinhando a escala e a ambição por trás da iniciativa. Com o número crescente de países explorando e lançando suas próprias CBDCs, a solução da SWIFT pode ser fundamental para garantir um sistema financeiro global mais conectado, transparente e eficiente.
